圍剿幣安+1》西班牙桑坦德銀行「禁英國客戶向Binance付款」；波蘭警告 : 不受監管
西班牙最大的桑坦德銀行的英國分支（Santander UK）昨天臨時宣布，終止了用戶向加密貨幣交易所幣安（Binance）的付款服務。同日，波蘭的金融監管機構 KNF 也援引英國當局 FCA 聲明，警告使用該平台以及交易加密貨幣恐面臨「重大風險」。
（前情提要：幣安遭多國警告，CEO 趙長鵬公開信表「強烈合規意願」: 歡迎監管、欲有所貢獻）
（事件背景：瑞銀 UBS 警告：全球監管可能戳破「加密貨幣市場泡沫」，專業投資者不要碰）
西班牙最大、歐洲第四大銀行桑坦德銀行（Santander Bnak）昨（8）日臨時宣布，其英國用戶將不再能將資金存入加密貨幣交易所巨頭幣安。
該行的客服帳號昨天回覆用戶的推文，公告了這件事：
您好，最近幾個月，我們看到英國客戶成為加密貨幣詐欺受害者的人數大幅增加。確保客戶安全是最重要的事，因此在 FCA（英國金融行為監理署）向消費者發出警告後，我們決定阻止向幣安的付款。
Hello, In recent months we have seen a large increase in UK customers becoming the victims of cryptocurrency fraud. Keeping our customers safe is a top priority, so we have decided to prevent payments to Binance following the FCA’s warning to consumers. ^TC
— Santander UK Help (@santanderukhelp) July 8, 2021
不過 Santander 銀行告訴客戶，他們仍然可以從幣安帳戶提取現金，只是必須「遵循 FCA 對消費者的警告」而禁止付款（payments）。
幣安一位發言人昨天對此向外媒《The Block》表示：
我們對 Santander 銀行似乎基於對事件的不準確理解，而採取單方面行動感到失望。我們重申，FCA 的通知根本與 Binance.com 上的用戶存款無關。
上個月底，FCA 針對幣安集團子公司 Binance Markets Limited（BML）發布警告，稱該公司「未註冊」卻在該國經營，勒令其終止一切受監管業務。英國第二大銀行巴克萊（Barclays）本週稍早也宣布，禁止旗下客戶透過信用卡或金融卡匯款進幣安。
延伸閱讀：圍剿幣安！英國巴克萊銀行：禁止用戶用信用卡向 Binance 付款買幣
然而其它總部位於英國的銀行還繼續向加密貨幣用戶提供服務。
例如 Starling 銀行本日回覆稱，客戶仍可以將加密貨幣存入他們帳戶，但其「國際貨幣供應商」不支持購買加密貨幣，且部分商家可能因其他原因而無法使用，並強調該行帳戶不支持加密貨幣交易。
另一家 Monzo 銀行也表示，歡迎用戶在日常個人銀行活動中投資加密貨幣。
Our customers can deposit cryptocurrency into their account. However, our international currency provider does not support the purchase of cryptocurrencies, some merchants may have access blocked for other reasons and our accounts don’t support cryptocurrency trading.
— Starling Bank (@StarlingBank) July 8, 2021
Hey there 👋 You’re welcome to invest in crypto as part of your day to day personal banking activities 😊 We’re limited with character count here but feel free to drop us a DM for more information! https://t.co/jeVfIj6kr0
— Monzo (@monzo) July 8, 2021
延伸閱讀：英國數位銀行 Starling 臨時禁令：用戶不得「入金」加密貨幣交易所，有金融犯罪疑慮
波蘭「提醒」使用幣安有重大風險
除了英國監管，幣安最近還面臨著來自日本、新加坡、泰國和開曼群島等國當局的打擊，先後警告該公司未獲許可，泰國更是直接提起刑事訴訟，而這個名單現在又更長了。
昨天波蘭金融監督管理局（UKNF）援引了英國 FCA、德國 BAFIN、開曼群島 CIMA 以及泰國 SEC 等發布的聲明，「提醒公民多加留意」，並強調使用幣安、交易加密貨幣都可能涉及重大風險。
Binance Markets Limited 的核心業務是加密貨幣和加密資產交換的經紀。該市場不受波蘭金融監管局的監管，也不是在其管制範圍內的主體。
幣安本週二（7/6）也發布了客戶通知，公告自 7 日起中止對單一歐元支付區（SEPA）的入金支持。幣安表示，此決策肇因於不可控因素。
