虛擬貨幣投資術(三)股神巴菲特愛用的「定期定額法」,也適用比特幣嗎?

平均成本法(Dollar-Cost Averaging,DCA)也稱為定期定額投資法,是股神巴菲特愛用的投資策略之一。而且數據顯示,即使在比特幣的歷史高點將近 20,000 美元價位進場,使用這個方法仍可達到每年 20% 投報率。
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傳統金融市場相比,加密貨幣投資的波動性高很多,讓許多投資人望而生畏,不過透過平均成本法(DCA)可以規避這個風險,也是股神華倫 · 巴菲特(Warren Buffett)應用在股市的投資策略之一。

平均成本法又稱定期定額投資法,也就是在固定間隔期間買入固定金額的資產,長期下來可分散投資成本,進而緩衝波動性造成的損失。不過一個很重要的前提是,該標的必須在投資期間整體而言價格上升才有獲利機會,無法完全規避價格下行的風險。

雖然不可能有一定賺錢的投資方式,但外媒《Cointelegraph》報導指出,這個策略很適合在比特幣市場上發揮。

由於平均成本法可以緩衝比特幣價格波動性大的特質,加上它仍處於萌芽階段,和黃金相比價值還很低。加上最近因基礎建設改善,吸引越來越多機構投資人湧入,幣價持續走升,牛市氣氛濃厚。

區塊鏈數據分析公司 Glassnode 上週便在推特表示,根據他們估算,目前高達 98% 的比特幣 UTXO 處於盈利狀態,這不僅是自 2017 年 12 月以來從未見過的高水準,也是之前比特幣出現牛市時的典型樣貌。

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就算撇除近期幣價上漲的助力,根據另一間區塊鏈分析公司 CoinMetrics 在 8 月初的分析,自 2017 年 12 月 17 日的比特幣價格歷史高點(ATH)起算,使用平均成本法每天買 1 美元比特幣的投資人仍可獲利 61.8%,也就是年報酬率 20.1%。即便當時比特幣價格約在 12,000 美元上下,與 ATH 近 20,000 美元的價位相比低了將近 40%。

比特幣平均成本法投資績效(2017/12/17 – 2020/08/06)|來源:CoinMetrics on Twitter

而如今比特幣價格又向上攀升,根據 Trading View 數據,截稿前為 13,692 美元。而以 Bitcoin Dollar Cost Average 網站計算,同樣在比特幣達到 ATH 那天進場,每週買 7 美元比特幣的投資人,現在已經獲利高達 89%。

比特幣平均成本法投資績效(2017/12/17 – 2020/11/02)|來源:Bitcoin Dollar Cost Average 網站

看來定期定額法確實在比特幣投資上發揮了效果,但正如前面提過的,每種投資策略都有其缺失也不保證獲利,投資人還是要謹慎評估風險承擔能力。


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