再一未爆彈?Babel Finance面臨「數億美元虧損」流動性危機,已凍結客戶提幣

專門服務機構客戶、最大的加密貨幣借貸平台之一 Babel Finance 在週五(17日)突然宣布因面臨流動性壓力,暫停所有帳戶的提幣服務;據調查員 FatMan 從已核實來源獲得的資訊,該公司目前恐面臨九位數的虧損。
(前情提要:史詩級流動性的枯竭》從 Celsius 到三箭,加密貨幣百億巨頭們的骨牌效應
(背景補充:知情人士爆料三箭:未償債務高達20億美元!只有2億流動資產、挪用客戶資金是常態

 

Celsius 在 13 日無預警凍結平台帳戶,超過百萬名投資者無法贖回資產、引爆大量恐慌與憤怒後;另一家最大的加密貨幣借貸平台之一 Babel Finance,也在週五(17日)突然宣布暫停所有帳戶的贖回和提幣服務,該公司在官方網站發聲明指出:

近期市場劇烈波動,行業部分機構發生了具有傳導性的風險事件,受此影響 Babel Finance 面臨較大流動性壓力。為避免情況進一步惡化,最大程度避免客戶損失,公司正在與各關聯方密切溝通解決方案,在此期間將暫停 Babel Finance 產品贖回和提幣功能,恢復時間另行通知。

突如其來的舉動,讓投資者擔心 Babel Finance 可能會成為繼 Celsius 和三箭資本(3AC)之後,第三家瀕臨倒閉的未爆彈。

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FatMan:Babel 面臨九位數的虧損

目前 Babel Finance 何時會恢復帳戶操作功能、以及究竟面臨多大的虧損,官方但尚未出面說明。但據 Terra 研究員 FatMan 在 17 日根據已核實的訊息源表示:

中國大型加密貨幣管理基金 Babel Finance 目前面臨九位數的虧損,Babel 的客戶和交易對手,如果可以的話,請暫時撤出您的資金。

在稍晚的更新資訊中,FatMan 還表示 Babel 的貸款人之一是加密貨幣做市商巨頭 Genesis Trading,據熟悉內情的人士透露,Babel 目前尚未被清算,但 Genesis 正在考慮此事。

據《吳說區塊鏈》昨日報導,Babel Finance 剛在 5 月下旬完成 8,000 萬美元的 B 輪融資,估值來到 20 億美元。該公司業務主要為比特幣、以太坊、與穩定幣的借貸和交易,約有 500 個客戶且大部份皆為機構客戶;與 3AC 類似,半個月前 Babel Finance 開始出售股權以增加流動性,但在整體加密貨幣市場加速下跌的背景下,這似乎並沒有奏效。

3/12 逃過一次,但這次就沒這麼幸運了

更令人感到吃驚的是,其實該公司早在 2020 年 3 月 12 日,就在新冠疫情爆發導致的比特幣血洗事件中一度面臨倒閉;當時好在是向他們提供資金的 Tether 給了 Babel 一個生存機會,允許它通過一個月的時間來籌集資金(通常只有 48 小時來補充保證金)。

Babel 快速地推出了收益率高達 50% 的期權理財產品,籌集了 2,000 多個 BTC、清算了一些用戶的抵押品,並運氣很好的迎來加密貨幣市場快速復甦,這才擺脫了倒閉的風險;自此之後,投資者原以為該公司能從這次教訓中學到經驗,更加注意風險控管與資金操作,但顯然投資者還是太樂觀了。

2020 年 3 月比特幣價格走勢

Babel 自稱是一家商業銀行,但做的卻是基金和資產管理公司做的事情。雖然高槓桿投資在加密世界中並不少見,Babel 的 3-5 倍槓桿似乎也不算太高。但 Babel 的問題是客戶和投資者絕大多數不知道 Babel 正在以高槓桿運作;據報導,Babel 官方甚至承認用戶的資金和自己的資金混在一起,幾乎無法區分。

從傳統金融的角度來看 Babel,它確實有很多問題;但如果從加密行業的角度來看,可能有人認為它的模式非常成功,畢竟它成功度過了危機並盈利,它對資本的利用也相當高。然而要保持這種平衡很微妙,一旦鏈條中的一個環節斷了,說不定整個公司都會面臨破產,就如我們現在看到的情況。

動區再次提醒讀者,當前市場波動劇烈,參與時請做好研究、小心謹慎。

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