IMF 發布10月報告:籲各國加速採用「央行數位貨幣 CBDC」、建立全球加密監管標準

國際貨幣基金組織 IMF 昨(3)公布 10 月份最新報告,指出加密資產已成無法忽視的投資選項,呼籲各國監管機構及央行加速動作,制定或參與全球級的加密監管標準、以及推出 CBDC ,才能及早應對加密資產所帶來的宏觀經濟風險。
(前情提要:CBDC|匯豐集團 CEO 主張支持「央行數位貨幣」對抗穩定幣與加密貨幣
(事件背景:科普 | 一覽世界主要國家經濟體「央行數位貨幣 CBDC」的近況、未來推行計畫

 

際貨幣基金組織(IMF)昨(3)日發布 10 月份研究報告,除了對加密貨幣市場進行分析外,更建議全球新興市場與開發中的經濟體應及早出台宏觀經濟政策,如制定/採用全球適配加密監管標準、加速發行 CDBC 來應對加密貨幣所帶來的金融風險。

延伸閱讀:國際貨幣基金 | IMF將增 5小組「監管數位貨幣」,報告涵蓋 CBDC 穩定幣 比特幣

稱加密貨幣已無法忽視

IMF 在報告中指出,儘管加密資產在 2021 年 5 月出現重挫,但高報酬率、交易成本降低、交易速度提升以及反洗錢(AML)規範的逐漸鬆綁,都讓此新興資產更加熱絡、進而衍生金融穩定性挑戰。

IMF 以累積三年的數據為證,稱比特幣(BTC)等非穩定幣資產的風險調整資本回報率(Risk-adjusted return on capital)已足與和標普 500 等主流指數相比,這使得其他投資選項如基本面疲軟的新興市場債券、股票等相形失色,導致讓更多資金湧入加密世界。

– 加密資產已成無法忽視的投資選項|圖源:IMF –

建議強化監管、發行 CBDC、推行去美元化政策

有鑑於加密世界已經無法忽視,IMF 在報告中就三個層面向各國提出八大建議:

標準、監督和數據層面

  • 各國監管機構應優先實施適用於加密資產的全球標準(全球統一的加密監管標準)
  • 監管機構需要控制加密資產的風險,尤其是在具有系統重要性的領域(加強監管)
  • 國家監管機構之間的協調是有效執法和減少監管套利的關鍵(監管機構須合作)
  • 監管機構應解決數據缺口並監控加密生態系(加強監管)

穩定幣方面

  • 監管力道應與風險成正比,並對齊全球穩定幣的監管等級
  • 彼此協調、在重大風險領域實施:加強披露、獨立審計、網路管理和發行人規章

應對宏觀金融風險

  • 制定去美元化政策,包括提高貨幣政策可信度、穩健財政與有效的法規,另也建議發行 CBDC
  • 重新考慮資本流動限制的效果、監管和執行

此次發言再次呼應 IMF 先前的立場,其在今年七月的報告中便曾直指「數位貨幣必須受到監管、設計和供給,以便各國保持對貨幣政策、金融狀況、資本帳戶開放以及外匯制度的控制。」

IMF 也非唯一疾呼各國央行、監管機構動起來的單位,如國際清算銀行(BIS)創新中心負責人 Benoît Cœuré 就曾在 Eurofi 金融論壇上警告各國央行其發行的數位貨幣雖具備安全、流動性、最終結算等先天優勢,但已面臨非公家單位的激烈競爭:

央行開始行動的時機已經過去,我們應該捲起袖子,加緊設計 CBDC。


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