金管會緊盯全台比特幣 ATM!未落實「洗錢防制法」限期改善、最高可罰千萬

金管會銀行局副局長童政彰昨日表示:已對全台比特幣 ATM 據點做抽訪,會要求相關業者提報法遵聲明、執行確認客戶身分(KYC)等洗錢規定;若沒有提出聲明並沒有限期內改善,將依洗錢防制法,處 50 萬元到 1,000 萬元罰鍰。
(前情提要:政府驚現台灣有多台比特幣ATM! 金管會:將約詢16家業者,落實反洗錢

 

灣在去年底時,國民黨籍立委賴士葆在立法院財政委員會上質詢時指出,台北街頭已出現比特幣 ATM 蹤跡,詢問這些比特幣 ATM 究竟是誰設置、歸哪個政府單位主管?

當時金管會銀行局表示將一一約詢各家業者,也會同步了解比特幣 ATM 的問題,強調「如果牽涉到洗錢防制,我們會去注意這個事情」。

註:比特幣 ATM 其實已經在台灣存在多年時間,這次是因民眾檢舉,並在質詢時提出,所以展開調查。

金管會近日回覆

昨(20)日,金管會銀行局副局長童政彰表示:已對全台比特幣 ATM 據點做抽訪,各機台型態不一,有些僅是現場有人引導到網路註冊,有些則是可以用台幣兌換虛擬幣到錢包,或是透過虛擬幣錢包換台幣領出來。

童說道,若有實質上用台幣收兌者,就須遵守「虛擬通貨平台防制洗錢規範」,會要求相關業者提報法遵聲明,執行確認客戶身分(KYC)等洗錢規定,並由金管會做審核;若沒有提出聲明、會令其限期內改善,否則將依洗錢防制法,處 50 萬元到 1,000 萬元罰鍰。

比特幣 ATM 洗錢疑慮

在 2021 年 9 月 30 日,金管會已宣布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,提醒國內虛幣業者必須遵循台灣洗錢防制法令,只要客戶用平台境外匯款達台幣 3 萬元以上,就必須核實客戶身分,不得容許客戶以匿名方式匯出。

據動區此前報導,由於在美國出現有心人士利用比特幣 ATM 進行毒品交易、洗錢、詐騙等犯罪活動,《台視新聞網》援引尚澄法律律師事務所蔡昆州評論指出,比特幣 ATM 的連續性交易確實會有洗錢疑慮。

因此,國內像是 MaiCoin、ACE 或幣託 Bito 等加密貨幣交易所,皆已受洗錢防制法納管,目前申請帳號都需要身分驗證方能通過,並與實體服務據點或與全家便利商店合作,取代比特幣 ATM 的設置、同時和與政府調查局、刑事警察局、165 防詐騙網攜手合作。

在台灣的比特幣 ATM

據加密貨幣 ATM 追蹤網站 CoinATMRadar 數據,目前全台灣共有 25 台比特幣 ATM(金管會提供的數據是 24 台 ) ,按縣市來看,台北市 11 台、新北市 2 台、桃園市 4 台、新竹 2 台、台中市 2 台、台南市 2 台、高雄市 2 台。


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